マネーループ

ジュニアNISAが2023年末で終わったあと、「子供のための投資、どうすればいいの?」という疑問を抱えたままの家庭は多いと思います。私もそのひとりでした。あわせてジュニアNISA終了後、子供のお金まわりで何が変わったかを、判断に必要な順で整理しています。

新NISAをコツコツ積み立てている30〜40代の会社員という目線で、特定口座との使い分けを自分なりに整理してみました。制度の数字は各社公式・金融庁の公開資料で裏取りしています。投資判断は自己責任で、最終的にはご自身の状況に合わせて決めてください。

「新NISAは20年・30年かけて育てる制度」とよく言われます。だからこそ、50代に入ってから「いまさら始めても遅いのでは」と感じて手が止まる人は多いと思います。実際、私の周りの50代の同僚も、口をそろえて同じことを言います。

新NISAの積立は軌道に乗ってきた。でも、いざ使うときになって「どう取り崩せばいいのか」を考えると、急に手が止まりませんか。あわせて「出口戦略」とは何か、定額取り崩しと定率取り崩しの違い、「4%ルール」はそのまま使えるのかを、判断に必要な順で整理しています。

新NISAのつみたて枠で全世界株・米国株インデックスを積み立てている一会社員が、「インド株インデックス投信は今から買い増す価値があるのか」を、公開データと制度を確認しながら自分なりに整理した記事です。特定商品の購入を勧めるものではなく、最終的な投資判断はご自身の責任でお願いします。

本業のかたわら新NISAでインデックス投資を続けている運営者が、FANG+とNASDAQ100という「攻め寄り」の2本について、自分なりに調べて整理したものです。利益を約束するものではありません。投資の最終判断は自己責任でお願いします。

書いているのは、新NISAでインデックス投信を積み立てている30代後半の会社員です。投資のプロでもアドバイザーでもありません。楽天SCHDを自分でも買うかどうか迷ったので、目論見書や運用会社の開示資料を読みながら自分なりに整理してみました。